Você já pensou em como o seu dinheiro pode impactar o meio ambiente? Muitas vezes, não nos damos conta de que as nossas decisões financeiras podem ter consequências positivas ou negativas para o planeta. Por isso, é importante conhecer o conceito de investimentos sustentáveis, que são aqueles que levam em conta não só o retorno financeiro, mas também os aspectos ambientais, sociais e de governança (ESG) das empresas ou projetos nos quais aplicamos o nosso capital.
Os investimentos sustentáveis são uma tendência mundial que vem ganhando cada vez mais espaço no mercado financeiro. Segundo o relatório Global Sustainable Investment Review 2020, os ativos sob gestão com critérios ESG somavam US$ 35,3 trilhões em 2020, um aumento de 15% em relação a 2018. Além disso, os investidores estão cada vez mais conscientes da importância de alinhar os seus valores com os seus investimentos, buscando gerar impacto positivo para a sociedade e o meio ambiente.
Mas como fazer investimentos sustentáveis na prática? Quais são os benefícios e os desafios desse tipo de aplicação? Quais são as melhores opções disponíveis no mercado? Neste artigo, vamos responder a essas e outras perguntas sobre o tema. Acompanhe!
O que são investimentos sustentáveis?
Investimentos sustentáveis são aqueles que consideram os critérios ESG na hora de selecionar as empresas ou projetos nos quais investir. Esses critérios avaliam o desempenho das organizações em relação a aspectos como:
- Ambientais: emissão de gases de efeito estufa, uso de recursos naturais, gestão de resíduos, preservação da biodiversidade, etc.
- Sociais: respeito aos direitos humanos, diversidade e inclusão, saúde e segurança dos trabalhadores, qualidade dos produtos e serviços, etc.
- De governança: transparência e prestação de contas, ética e integridade, combate à corrupção, participação dos stakeholders, etc.
Ao aplicar esses critérios, os investidores buscam evitar ou reduzir os riscos associados a práticas insustentáveis, que podem gerar prejuízos financeiros ou reputacionais. Além disso, os investidores também buscam identificar oportunidades de investir em empresas ou projetos que contribuam para a solução de problemas socioambientais, como as mudanças climáticas, a desigualdade social, a pobreza, etc.
Quais são os benefícios dos investimentos sustentáveis?
Os investimentos sustentáveis têm ganhado cada vez mais espaço no mercado financeiro, pois representam uma forma de alinhar os nossos valores com os nossos objetivos financeiros. Além disso, eles podem trazer benefícios tanto para os investidores quanto para a sociedade e o meio ambiente, como:
- Maior rentabilidade: estudos mostram que os investimentos sustentáveis tendem a ter um desempenho superior aos tradicionais no longo prazo, pois estão mais preparados para enfrentar os riscos e as oportunidades relacionados aos desafios globais, como as mudanças climáticas, a desigualdade social e a corrupção.
- Menor volatilidade: os investimentos sustentáveis também são menos suscetíveis a sofrer oscilações bruscas de preço, pois refletem melhor a realidade e as expectativas dos stakeholders (partes interessadas) das empresas ou projetos, como clientes, fornecedores, funcionários, comunidades e governos.
- Maior diversificação: os investimentos sustentáveis abrem um leque de possibilidades para os investidores, pois permitem acessar novos mercados, setores e temas que estão em crescimento e que têm potencial de gerar impacto positivo no mundo.
- Maior satisfação: os investimentos sustentáveis também proporcionam uma maior satisfação pessoal aos investidores, pois permitem que eles expressem os seus valores e contribuam para a construção de um futuro melhor para as próximas gerações.
Como fazer investimentos sustentáveis?
Para fazer investimentos sustentáveis, é preciso seguir alguns passos, como:
- Definir o seu perfil de investidor: antes de escolher qualquer tipo de investimento, é fundamental saber qual é o seu perfil de investidor, ou seja, qual é o seu nível de tolerância ao risco, qual é o seu horizonte de tempo e quais são os seus objetivos financeiros. Isso vai ajudar a definir a sua estratégia de alocação de recursos e a selecionar os produtos mais adequados para você.
- Pesquisar as opções disponíveis: existem diversas formas de fazer investimentos sustentáveis, desde aplicar em fundos que seguem critérios ESG até comprar ações ou títulos de empresas ou projetos que tenham práticas sustentáveis. Para isso, é preciso pesquisar as opções disponíveis no mercado e analisar as suas características, como rentabilidade, risco, liquidez e impacto.
- Avaliar a qualidade dos dados: um dos desafios dos investimentos sustentáveis é a falta de padronização e transparência dos dados ESG das empresas ou projetos. Por isso, é importante avaliar a qualidade dos dados disponíveis e verificar se eles são confiáveis, consistentes e comparáveis. Uma forma de fazer isso é consultar fontes independentes, como agências de classificação de risco ESG, relatórios de sustentabilidade e certificações.
- Monitorar o desempenho: depois de escolher os seus investimentos sustentáveis, é preciso acompanhar o seu desempenho periodicamente e verificar se eles estão atendendo às suas expectativas financeiras e aos seus valores. Caso contrário, é preciso fazer ajustes na sua carteira para manter o seu equilíbrio e a sua satisfação.
Construindo um portfólio sustentável
Aqui estão algumas dicas para começar com os investimentos sustentáveis:
- Comece gradualmente – Não é necessário fazer uma mudança radical imediatamente. Substitua aos poucos os investimentos convencionais por opções sustentáveis.
- Diversifique – Escolha uma gama de opções sustentáveis para se espalhar pelos setores, classes de ativos, estilos de investimento e abordagens ASG.
- Considere o custo – Como os investimentos sustentáveis são relativamente novos, eles tendem a ter taxas ligeiramente mais altas. Mas a diferença de custo diminuiu consideravelmente.
- Revise regularmente – Monitorar o desempenho e realinhar quando necessário. Não hesite em substituir opções que não estejam cumprindo seus critérios ASG.
- Engaje-se – Uma vez investido, use seu poder como acionista para pressionar por mais divulgações ASG e melhores práticas.
O futuro dos investimentos sustentáveis
À medida que a conscientização sobre questões ambientais, sociais e de governança aumenta globalmente, os investimentos sustentáveis devem continuar a ganhar participação significativa no mercado financeiro. Conforme mais indivíduos e instituições buscam alinhar seus valores com seus investimentos, a demanda por produtos financeiros sustentáveiscontinuará crescendo.
Como resultado, espera-se que haja uma proliferação de novas ofertas de produtos nos próximos anos. Novos fundos mútuos e ETFs com foco em ASG provavelmente serão lançados, oferecendo maior diversidade de opções aos investidores. Além disso, é provável que mais empresas emitam títulos verdes e sustentáveis para financiar iniciativas ambientais e sociais.
Paralelamente ao aumento da oferta, os custos dos produtos de investimento sustentável tendem a diminuir à medida que o setor amadurece e as estratégias ASG se tornam mais bem estabelecidas. As economias de escala reduzirão as despesas, tornando os investimentos sustentáveis mais acessíveis.
Além disso, regulamentos como a exigência de divulgação de riscos climáticos e outras métricas ASG devem se tornar mais prevalentes. Isso elevará o padrão em toda a indústria e incorporará ainda mais as considerações de sustentabilidade na tomada de decisões de investimento.
No geral, as perspectivas são extremamente positivas para o crescimento e a adoção generalizada dos investimentos sustentáveis. À medida que mais capital flui para empresas sustentáveis, isso ajudará a acelerar a transição para uma economia global mais responsável e regenerativa. O futuro dos investimentos sustentáveis é brilhante!
Conclusão
Os investimentos sustentáveis são uma tendência irreversível no mercado financeiro, pois representam uma forma de conciliar o lucro com o propósito. Ao fazer escolhas financeiras que beneficiam o planeta, você também pode beneficiar o seu bolso e a sua consciência. Por isso, vale a pena conhecer as opções disponíveis e começar a fazer investimentos sustentáveis hoje mesmo.
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